האם ניתן לקבל החזר מס על משיכת כספי פנסיה?
כן! רבים אינם מודעים לכך, אך ניתן לקבל החזר מס בגין משיכת כספי פנסיה, במיוחד אם נוכה מהם מס גבוה או אם נמשכו בנסיבות מיוחדות. מכיוון שכספי הפנסיה נחשבים כהכנסה חייבת במס, מס הכנסה מנכה מס אוטומטית בעת המשיכה – אך במקרים רבים, ניתן להקטין את המס ואף לקבל החזר רטרואקטיבי נשמח לסייע בעניין .
באילו מקרים ניתן לקבל החזר מס על משיכת פנסיה?
1️⃣ משיכת פנסיה מוקדמת – מי שמשך כספי פנסיה לפני גיל הפרישה עשוי להיות זכאי להחזר מס, בהתאם לנסיבות.
לבטל לא נכון 2️⃣ משיכת כספים מקופת גמל לא פעילה – חוסכים עם קופות גמל לא פעילות יכולים למשוך את הכסף בהקלות מס מסוימות.
3️⃣ מצב רפואי או נכות – מי שמשך כספי פנסיה עקב מצב רפואי קשה או נכות יכול לקבל פטור מלא ממס.
4️⃣ משיכת פיצויים מוגדלים – מי שקיבל פיצויי פיטורים מוגדלים ושילם עליהם מס יכול לבדוק אפשרות להחזר מס.
5️⃣לבטל לא הגיוני ניכוי מס עודף – אם מס הכנסה ניכה מס גבוה בהתאם להכנסה שנתית ולא התחשב בהכנסות נוספות או בנקודות זיכוי, ייתכן שמגיע החזר.
6️⃣ משיכת כספים של יורשים – במקרה של פטירת עמית, היורשים עשויים להיות זכאים להקלות מס ואף להחזר על ניכוי יתר.
כיצד ניתן לבדוק אם מגיע לך החזר מס על הפנסיה ומי מומלץ שיגיש את הבקשה ?
תרשום בצורה שיווקית פנה למשרדנו על מנת לקבל את ההחזר שיבצע בדיקה פרטנית ומקצועית להחזר מס המבוצעת על ידי רואה חשבון אורי רוס וההחזר יועבר ישירות לחשבון הבנק שלך.
איך להימנע מתשלום מס מיותר על משיכת כספי פנסיה לפני גיל הפרישה ?
💡 תכנון מס מראש – לפני משיכת הפנסיה, מומלץ לבדוק עם רואה חשבון אורי רוס כיצד להפחית מסים.
לסיכום: למה חשוב לבדוק את החזר המס על הפנסיה?
✔ ניתן לקבל החזר מס של אלפי ואף עשרות אלפי שקלים בגין משיכת פנסיה מוקדמת או מס שנוכה בעודף.
✔ האם רואה החשבון יכול להגיש? – כן.מומלץ לבצע זאת דרך רואה חשבון אורי רוס.
✔ יש זמן מוגבל להגיש בקשה – ניתן להגיש עד 6 שנים אחורה בלבד כלומר בשנת 2025 ניתן לבקש החזר משנת המס 2019 ואילך !
📢 לא בטוח אם מגיע לך החזר מס?
💼 רואה החשבון אורי רוס כאן כדי לבדוק עבורך את כל האפשרויות ולוודא שאתה מקבל החזר מס מקסימלי ומהיר!ע לך החזר מס?
💼 רואה החשבון אורי רוס כאן כדי לבדוק עבורך את כל האפשרויות ולוודא שאתה מקבל החזר מס מקסימלי ומהיר!
